החברה נוסדה מתוך מענה לצורך שקיים אצל לקוחות מהמגזרים השונים (פרטי, עסקי, אנשי תאגידים וכדו') אשר זקוקים לפתרונות בתחום המימון והאשראי אך אין בידם כלים להתמודד עם האפשרויות הרבות הקיימות בשוק.

החברה מעסיקה צוות של מומחים בתחומי המשכנתאות, המימון והאשראי, בעלי השכלה בתחום המשפטים והכלכלה וניסיון הבא מכיוונם של תפקידי ניהול בכירים שמילאו אנשי החברה הן במערכת העסקית והן במערכת הבנקאית בארץ.

החברה הציבה לה כמטרה להגיע באמצעות רשת האינטרנט לכל המעוניין בייעוץ פיננסי כדוגמת הייעוץ שהיא מעניקה.

שירותי החברה:

החברה מעניקה את השירותים הבאים:

א. שירותי ייעוץ לביצוע משכנתא חדשה –

במסגרת הייעוץ שמעניקה החברה בתחום מקבלים הלקוחות דו"ח המלצות מפורט אשר נכללים בו תוכנית מימון – שבה מפורטים סכום ההלוואה, תקופת ההלוואה וגובה ההחזר החודשי המומלצים עבור הלקוח, מסלולי המשכנתא המומלצים עבור הלקוח בהתאם לנתוניו, פירוט אודות שיעור הריבית המקסימאלית המומלץ וכן גובה העמלות המקסימאלי המומלץ, פירוט נתונים של סקר שוק אשר ערכה החברה בשלושה בנקים העוסקים בתחום כמו גם הפנייה של הלקוח לאחד הבנקים המעניק לו הלוואה בתנאים מועדפים, ליווי ויעוץ טלפוני הניתן על ידי מומחה משכנתאות, עד לסיום כל התהליכים הנדרשים בבנק.

ב. שירותי ייעוץ עבור ממחזרי משכנתאות –

החברה מאפשרת ללקוח לבצע בדיקה מקדימה באשר לכדאיות מיחזור ההלוואה וזאת ללא תשלום.
בנוסף מעניקה החברה שירות הכולל בדיקה מקיפה וכוללת, אשר מתייחסת לנתונים כגון כדאיות ביצוע המיחזור בהתייחס לכל אחד מהמסלולים של ההלוואה המקורית, כדאיות קיצור ההלוואה, האפשרויות לחיסכון בביטוח המשכנתא, האפשרות לביצוע הלוואה נוספת תוך שמירה על אותו גובה החזר חודשי וכו'.

יתרונות:

• החברה שומרת על האינטרסים של הלקוח מול הגופים הפיננסים הגדולים.
• לחברה ניסיון בתחום והיכרות עם המערכת הבנקאית.